Cosa fare se hai minusvalenze in scadenza a fino anno?


La fine dell'anno è il momento ideale per valutare importanti risparmi fiscali sugli investimenti.

 

Le minusvalenze , infatti, danno origine a un credito fiscale che puoi recuperare nello stesso anno e nei quattro successivi; 

perciò quest’anno scadranno le minusvalenze del 2016. 

 

Quindi è questo il momento di esaminare il tuo dossier titoli e recuperare le minusvalenze attraverso la vendita di azioni o obbligazioni in utile.

 

Per ricostruire la tua situazione fiscale potrai analizzare il documento detto “posizione fiscale”: un elenco di tutte le tue operazioni in strumenti finanziari, che hanno generato una plusvalenza o una minusvalenza. 

 

Se le minusvalenze possono essere prodotte da tutti gli strumenti finanziari non si può dire lo stesso della loro compensazione: solo i prodotti finanziari che producono “redditi diversi” consentono di recuperare minusvalenze. 

 

Gli strumenti che generano “redditi diversi” e perciò consentono di recuperare minusvalenze sono:

  • le azioni;
  • le obbligazioni;
  • gli Etc;
  • i Certificates;
  • i Derivati (opzioni e futures).

 

Qui una tabella per chiarire il concetto:

  • puoi cercare nella colonna “Minusvalenze” il prodotto che le ha generate. Sotto la colonna “Plusvalenze” trovi lo stesso elenco di prodotti.
  • All’incrocio tra riga e colonna puoi controllare se la minusvalenza che hai maturato su un titolo azionario può essere compensata, ad esempio, con la plusvalenza maturata su un’obbligazione.                                                                                                                   


MINUSVALENZE: COSA SI PUO' COMPENSARE E COSA NO 

PLUSVALENZE SU…

MINUSVALENZE SU…

Azioni

Obbligazioni

Fondi

Etf

Certificate

Etc/Etn

Azioni

 Sì

 Sì

 Sì

 Sì

 Sì

 Sì

Obbligazioni

 Sì

 Sì

 Sì

 Sì

 Sì

 Sì

Obbligazioni zero coupon 

 In parte

 In parte

 In parte

 In parte

 In parte

 In parte

Fondi

 No

 No

 No

 No

 No

 No

Etf

 No

 No

 No

 No

 No

 No

Certificate

 Sì

 Sì

 Sì

 Sì

 Sì

 Sì

Etc/Etn

 Sì

 Sì

 Sì

 Sì

 Sì

 Sì












Se hai minusvalenze che scadono entro l’anno è il momento di accelerare i tempi.

Per un aiuto a riguardo contattami!


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Enrico Zuccato

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